英國央行就加密貨幣風險警告金融機構
作者Mr.Fintech 發表時間2018/7/19 16:44 點擊數314

 

英格蘭銀行的審慎監管局(Prudential Regulation Authority, PRA)提醒金融機構的首席執行官們,必須瞭解加密貨幣的潛在陷阱,加密資產的活動可能會導致「聲譽風險」。

 

2018628日,在寫給指定投資公司的首席執行官的信中,PRA副總監Sam Woods指示公司領導按照監管規則行事,披露金融監管機構所有重要的任何消息。

Woods在信中寫道,加密貨幣行業經歷了快速增長,但卻充斥著「高價格波動和相對非流動性」,很容易受到洗錢和恐怖主義融資等邪惡活動的影響,「加密資產不應被視為審慎目的的貨幣」,但仍就加密資產的審慎處理正在進行討論。

 

降低風險的策略

PRA提出了認為適用於虛擬貨幣的幾種風險策略和管理系統,且要求董事會成員和高級領導在決策時須考慮與加密貨幣相關的所有風險。企業應該在接觸加密資產之前進行盡職調查,並指示公司領導層依靠專家的聲音來評估風險。

 

最終,監管機構希望公司能夠及時瞭解與加密貨幣相關的活動或計劃風險的監管聯繫,並對預期風險進行風險評估。

 

FCA發布監管措施

該機構於2018611日開始,要求金融機構更加關注那些「從加密相關活動中獲取重要業務活動或收入」的客戶。

 

FCA注意到加密貨幣如何被尋求匿名的金融犯罪分子濫用。例如:應該對使用國家支持的數位貨幣的人發出警告,因為它們可能被用來規避國際制裁。

 

FCA還要求銀行對員工進行加密相關主題的培訓,以便他們能夠找到可能從事犯罪活動的高風險客戶,並確保任何金融犯罪框架都能充分涵蓋與加密相關的交易。

 

然而,FCA並未表示銀行應對所有從事虛擬貨幣相關活動的客戶進行同等審查。之前於20179月發布了一份關於與ICO相關風險的公共消費者警告,他們認為融資工具是「高風險的投機性投資」。

 

文章出處:

https://www.ccn.com/uk-central-bank-warns-financial-institutions-on-cryptocurrency-risks/

 

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