從創新的監管科技新創公司中,提出自己的RegTech解決方案
作者Mr.Fintech 發表時間2018/1/18 15:30 點擊數1697

從創新的監管科技新創公司中,提出自己的RegTech解決方案

企業越大,其創始人的責任就越多。我們不僅談論公司管理和解決問題,以及面對國家一級的法規時,提供不同類型金融服務的企業,該如何應對。幸運的是,RegTech新創公司的目標是使監管過程更加輕鬆。

在本文中,我們將考慮最令人好奇的RegTech新創公司來吸引您關注這個有趣的領域,並激勵您創建自己的RegTech解決方案。

什麼是RegTech

讓我們從RegTech定義開始。這個縮寫代表監管技術(Regulatory Technology),意味著技術解決方案,旨在解決不同領域的法規和合規性相關的挑戰。換句話說,RegTech公司與各種機構以及監管機構進行合作。

以銀行為例。該金融機構處理大量可以被處理和使用的數據。同時,很明顯,銀行在法規方面面臨很多挑戰。比方說,決定聘請專門從事數據分析的RegTech公司,來協助減少自身監管失敗的次數。

而如果談論RegTech公司專注於數據分析,他們可能會使用預測分析來預測銀行應該處理的潛在風險領域,以減少其監管失敗並重新分配為其覆蓋而分配的資源。為了更好地深入了解問題,請查看下面的統計資訊圖表。

RegTech solutions help banks to save money

圖片來源:https://www.cleveroad.com/blog/discover-11-regtech-startups-that-will-impress-and-inspire-you

RegTech實際上就是這樣。它允許企業解決監管難題,節省時間和金錢。上面的例子只是RegTech公司對企業有用的幾十種方法之一。

頂尖的RegTech新創公司

以下將介紹七家RegTech新創公司,以激勵創建自己的RegTech解決方案。

1. Onfido

Onfido是位於倫敦的RegTech新創公司,由三名牛津大學畢業生創立。它使用機器學習(Machine Learning),為公司提供即時的身分驗證,以及對客戶和員工的背景調查。

該平台與各種可公開獲取的數據庫進行交互,並為雇主提供監控員工就業情況、犯罪記錄以及驗證身份的機會。

該公司的服務可以通過其APISDK的幫助輕鬆整合到行動應用程式或網站。這意味著網絡和動開發者可以將Onfido的功能整合到他們的項目中。

這是公司內部流程管理的一個非常有趣的方法。了解現代安全和保密趨勢(特別是在企業中),這樣的解決方案塑造了未來幾年的RegTech趨勢。

RegTech solutions: Ofido app interface

圖片來源:https://www.cleveroad.com/blog/discover-11-regtech-startups-that-will-impress-and-inspire-you

2. CheckRecipient

RegTech新創公司,旨在防止發送電子郵件與敏感的內容給錯誤的人等可怕的情況。

CheckRecipient的主要產品為Guardian。它分析來自整個公司的電子郵件網絡的數據,以確定行為模式,並防止錯誤的電子郵件。當演算法檢測到奇怪的電子郵件地址或潛在敏感的資訊時,他們會要求發件人在發送此電子郵件之前三思。

此外,該RegTech公司還提供了一系列解決方案,例如保護敏感的附件、電子郵件規則合規性和審計。該平台可與CitrixMicrosoft Exchange等一系列流行電子郵件平台進行整合。

即使是最優秀的員工也會犯錯。對於使用敏感資訊的公司和機構(例如醫院)來說,這個錯誤可能會造成聲譽受損。這就是為什麼類似的RegTech解決方案可以找到客戶。

RegTech solutions: CheckRecipient

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3. Suade

這是一個軟體即服務的產品,有助於合規流程以及監管義務。Suade為參與監管提交過程的公司,提供了一個自動化工作流程的平台,以及一個單一的數據來源。該平台的共同創始人表示,他們通過現代技術為組織帶來更多的透明度和效率。

4.FundApps

該公司,專注於與股東披露有關的具體業務問題。該平臺本身是一個基於雲端技術(Cloud Computing)的解決方案,用於股權報告的自動化。

FundApps將來自合作夥伴公司Aoshpere的相關資訊與預先填好的文件結合起來。通過這種方式,該RegTech公司可以減少人為錯誤的事件,並將大部分工作流程通過自動化完成,為專注於合規的團隊節省時間。

5. Fenergo

這家位於愛爾蘭的RegTech新創公司成立於2009年,專注於銀行領域。確切地說,Fenegro處理一個叫做“ 了解你的客戶(Know your customer , KYC)”。負責識別和驗證公司客戶的身份。

銀行有專門的團隊致力於該過程,在許多情況下,他們不停地工作。這是因為每個客戶都有自己獨特的情況,而且這些法規因管轄權而異。如果銀行想要避免洗錢,KYC是一個必須的程序。為此,他們會監控客戶的交易以及黑名單,並檢查客戶是否是他們自稱的客戶。

Fenegro RegTech解決方案,是通過人工智慧(Artificial Intelligence)和區塊鏈(Blockchain)等技術的幫助下,使整個過程自動化。而使用該項服務的統計數字是相當可觀的,例如在Fenegro的幫助下,一個全球性的銀行已經成功地提高了37%的效率。

RegTech solutions: Fenegro

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6. Perfios

RegTech解決方案於2007年在班加羅爾成立。該服務的特點是在幾分鐘內分析某人的財務背景。根據了解,這可以讓銀行和金融科技公司節省大量的時間。該項技術的應用之一,就是只需點擊一下即可建立的房屋貸款。這意味著只要用戶通過銀行帳戶認證,系統就會分析用戶的銀行對帳單,並在幾秒鐘內確定客戶是否有能力償還貸款。

目前,Perfios主要專注於印度市場,因此您有足夠的空間來創造這樣的產品,並根據您的市場現狀量身定製。

RegTech solutions: Perfios

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7. ComplyAdvantage

ComplyAdvantage是位於紐約的RegTech公司,專門從事反洗錢(Anti Money Laundering , AML)。該公司設法建立了全球數據庫。他們在機器學習的幫助下做到了這一點,並且訓練它發現違法者。它每天在媒體上監控超過五百萬頁,看你的客戶中是否有任何人與犯罪有關。

這項技術可以節約大量資金,因為根據統計,所有反洗錢警報中約有90%是虛假的。

RegTech solutions: ComplyAdvantage

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RegTech公司的類型

如果深入了解,您會發現有很多可用空間來創建您自己的RegTech解決方案。以下是RegTech公司積極參與的領域。

  • 運營風險管理

這一類公司提供金融機構運營風險管理工具。風險管理包括報告、數據存儲、問題追踪、事件識別以及合規義務監控。對於處理風險管理的公司,可以參考Rsam提供的GRC(治理、風險和合規)軟體以及NetGuardians,提供便於識別和管理事件的工具。

RegTech companies in operations risk management field

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  • 政府和立法

來自這一類的RegTech公司為其客戶提供軟體解決方案,用於監控和管理當前或即將實施的法規(例如改革、立法)。它幫助不同領域的公司遵守相關法規,並按照適用的法律開始執行。如FiscalNoteTrackBill等平台專注於即時監管分析以及法律跟踪。 

RegTech companies in government/legislation field

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  • 衛生保健

該領域的RegTech公司專注於領域內特有的法規。即保護病人的資訊、病人護理的做法,以及一些其他的要求。例如,InvisALERT允許醫院在可穿戴設備的幫助下跟踪患者的安全,而Qualtrax則位實驗室的認證、測試和文件管理提供便利性。

RegTech companies in healthcare field

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  • 安全和網絡安全

該領域包括旨在識別對公司網絡安全、互聯網安全以及資訊安全威脅的公司。其修復威脅,進行漏洞管理,並發送有關最新安全協議的通知,以便公司能夠保持最新狀態。對於這一領域的案例有,RiskIQ 透過提供監控和確定用戶行為模式,以檢測不同類型的威脅,包括違反公司政策和各種異常情況。

RegTech companies in cybersecurity field

圖片來源:https://www.cleveroad.com/blog/discover-11-regtech-startups-that-will-impress-and-inspire-you

RegTech新創公司提供資金是個好主意嗎?

回答這個問題的最好方法是考慮RegTech的市場規模和實際成長的速度。

根據CB Insights的研究顯示,2017年,共有約148宗有關股本融資的交易,總值超過1億元。如果將這個結果與2016年進行比較,我們會看到它們每年都在持續成長。

RegTech industry: Statistics

圖片來源:https://www.cleveroad.com/blog/discover-11-regtech-startups-that-will-impress-and-inspire-you

這些統計數據清楚地表明,投資者對這個利基市場感到興趣,隨時準備提供資金。所以,如果您打算注資RegTech公司,您可以指望獲得財務支持。例如,Druva網絡安全公司在2017年獲得1.8億美元的資金。亦或者您可以進一步創建RegTech解決方案,如使用區塊鏈技術等。

關鍵字:RegtechOperations risk managementGovernment & legislationHealthcareSecurity & cybersecurity

資料來源:https://www.cleveroad.com/blog/discover-11-regtech-startups-that-will-impress-and-inspire-you

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