瑞士資產管理公司在數位化方面落後
作者Mr.Fintech 發表時間2017/12/26 13:08 點擊數412

瑞士資產管理公司在數位化方面落後

Schweizer Vermögensverwalter bei der Digitalisierung im Rückstand

圖片來源:http://fintechnews.ch/pfm/schweizer-vermogensverwalter-bei-der-digitalisierung-im-ruckstand/14856/?utm_content=buffer6fab8&utm_medium=social&utm_source=facebook.com&utm_campaign=buffer

數位化技術也在改變資產管理業務,現代技術正在創造全新的商業模式。

相較於國際競爭的瑞士資產管理公司還沒有意識到這一趨勢,並正在努力適應變化:瑞士約六分之一的資產管理公司還沒有對IT戰略採取任何措施,進而透過數位化進行再造。

儘管約有50%的企業正在制定技術變革戰略,但只有不到三分之一的財富管理機構已經採用數位戰略。而根據安永(Ernst & Young , EY)的研究結果,應能讓受影響的企業意識到並採取應變措施。

智慧理財(Robo-Advice)在財富管理中的應用也是如此。根據安永的研究表示,全球超過70%的高淨值客戶願意使用Robo-Advice來管理其資產。因此,許多新的機器人諮詢供應商正在進入市場,每隔幾個月就將其資產翻動一番。

這與瑞士的發展形成了鮮明對比:迄今為止,只有17%的瑞士資產管理公司使用或計劃使用機器人過程自動化(Robotic Process Automation , RPA)和人工智慧(Artificial Intelligence , AI)來實現自動化流程。而位於蘇黎世的永安 資產管理技術專家Robert Rummler看到了優先次序的原因:

“瑞士資產管理公司還在忙於實施不斷變化的監管要求以及未對未來數位化商業模式給予足夠的關注。”

其他中心更重視數位技術

瑞士無疑是過去主要的資產管理中心之一。但與此同時,其他中心的發展已經超越了它們,因為它們將服務模式數位化,顯示出更大的創新力量。很可惜,因為這個變化是國際市場預期的。

世界上大多數國家(包含亞太到歐洲、中東、非洲、北美和拉丁美洲等地區)的資產管理公司約63%機構,認為IT創新將對盈利成長業務戰略產生革命性影響。然而,瑞士的資產管理者還沒有意識到這一趨勢。只有33%的受訪者表示有此預測看法。

安永瑞士財富與資產管理合夥人Bruno Patusi表示,瑞士相關機構在創新和數位化方面有落後的風險,而亞太地區這樣的新興市場則推動了創新和數位技術的發展。然而,瑞士資產管理公司仍然不願意投資於整合外部應用和其他技術機會。相反,他們只自己限制在IT領域最需要的開支,這與我們在別處看到的積極的投資策略形成鮮明對比。

缺乏IT人員的讚賞

大多數行業越來越把IT和技術視為企業戰略的重要組成部分。與此形成鮮明對比的是,瑞士資產管理公司並不認為IT是其核心業務的組成部分,而是作為一種支撐作用。

這種態度也反映在IT人員缺乏財務讚賞情況下:儘管IT專業人員相對於企業總人員的數量自2013年以來增長了近7個百分點,但他們的薪資卻也下降了。與此同時,資產管理公司其他從業人員的薪資保持穩定,因此IT與非IT員工的薪資差距進一步拉大(2013年的56%上升到2016年的64)

Robert Rummler也表示,忽視薪資和激勵問題的市場趨勢的資產管理者,將很難趕上技術人才。因這些IT人才已成為其他行業在進行激烈競爭時,考慮的重要因素之一。

為了彌補內部技能的缺乏,企業越來越多地轉向外部IT提供商。但是,很少有公司能夠找到內部IT資源和外包之間的最佳平衡點。外包公司和大多數資產管理公司之間的巨大差距也證明了這一點。

迫切需要更新IT基礎設施

大多數資產管理公司推遲了其核心IT系統的現代化。這不僅包括基礎設施,而且IT的其他關鍵領域 - 例如,網絡安全:對WannaCry勒索軟件的攻擊,證明了建立防範網絡攻擊的安全措施的重要性。

儘管企業越來越多暴露在更頻繁和更嚴重的網絡攻擊中,但風險緩解(包括網絡安全)仍處於企業優先事項清單的底部。大多數瑞士資產管理公司繼續關注法規遵從(80),而只有大約53%關注風險緩解(包括網絡安全)。瑞士安永 網絡安全負責人Tom Schmidt表示,瑞士資產管理公司低估了有效保護其業務網絡威脅的必要性。然而,由於數位化和高度互聯,未來這種危險源將變得越來越重要。

為了不失去市場份額,需要立即採取措施

瑞士資產管理公司應該考慮以下關鍵步驟,以避免進一步失去市場份額,並實施一個成功的數位化戰略:

  • 定義數位化目標和成功標準,例如提高客戶滿意度或降低運營成本。
  • 定義數位化戰略對整個公司和運營模式的進一步影響。
  • 評估所需的數位化能力,並在短期、中期和長期內對其實施優先規劃。
  • 制定數位化的總體路線圖。

關鍵字:Robo-AdviceDigitalization

資料來源:http://fintechnews.ch/pfm/schweizer-vermogensverwalter-bei-der-digitalisierung-im-ruckstand/14856/?utm_content=buffer6fab8&utm_medium=social&utm_source=facebook.com&utm_campaign=buffer

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