27個Robo-Advisors名單
作者Mr.Fintech 發表時間2017/9/29 12:15 點擊數1285

27Robo-Advisors名單

機器人顧問在投資管理領域已經非常受歡迎。儘管機器人顧問成本較低,但其執行許多與財務顧問相同的服務。

你為什麼需要它?

  • 以下是使用Robo-Advisors進行投資管理的實際原因:
    1. 由於忙碌,但財務需要專業的管理。
    2. 收取費用較低,但卻擁有專業的投資管理服務。
    3. 需要有安全或提供建議的財務投資。
  • 熱門的Robo-Advisors包括:
    1. 投資組合再平衡
    2. 資產分配
    3. 減稅收穫
    4. 自動存款
    5. 專業投資追踪與報告
    6. 以目標為導向的投資

此外,Robo-Advisors不受財務顧問的個人偏見影響,大多數計算機系統都是基於著名的投資理論。

錢建議  ROBO-顧問

著名的Robo-Advisors名單

  1. Acorns,可以通過幫助您找到資金(例如日常生活中剩餘的零錢)使投資變得容易,而且不限金額,皆可投資於您的投資組合中。根據統計在2016年,AcornsRobo-Advisor對比分析中排名第二。
  2. AssetBuilder,其根據您的家庭情況、財務目標、投資水平和風險承受能力來定制您的投資組合。而AssetBuilder的算法融合多樣化的智慧索引和智慧資產分配,以適應您的實際狀況。
  3. Betterment是傳統的機器人顧問之一,他們使用基於目標的方法建立多個目標。且其退休指南功能是具完善規劃。
  4. Blooom,在Robo-Advisors領域是獨一無二的。他們在現有帳戶內管理您的退休金或儲蓄。無需轉移資金。該公司專注於協助客戶在退休計畫或或其他工作場所退休帳戶中監管和調整投資,以幫助建立最佳退休計畫。
  5. Ellevest 是為少數設計女性的機器人顧問之一,其投資最多21個資產類別,包括國際房地產和市政債券基金等。而客戶可以通過Mint.com查看您的Ellevest帳戶。
  6. E*Trade Adaptive Portfolio是由主要經紀公司提供的低費用的機器人顧問。以利於客戶方便與投資顧問代表聯繫尋求幫助,亦可選擇由ETF組成的多元化投資組合或E * Trade的專業投資組合,如債券組合或管理帳戶。
  7. Fidelity Go  是折扣經紀公司提供的機器人顧問。除提供多元化的投資組合外,亦可讓客戶建立短期投資組合,通過自動化目標跟踪,可以讓客戶選擇在特定日期到達的美元金額。
  8. Financial Engines提供附加的退休帳戶投資管理服務,旨在最大化客戶的報酬。客戶的雇主將提供Financial Engines,亦可讓客戶接觸財務顧問。
  9. Financial Guard機器人顧問在現有帳戶管理客戶的投資。該公司協助分配、資金選擇和金融教育。與大多數機器人顧問競爭對手不同,他們每年會收取固定費用,無論您的帳戶價值如何。
  10. FutureAdvisor 主要管理客戶目前的投資帳戶(無需將它們轉移到FutureAdvisor),此外其提供重新平衡、減稅收穫和管理多個帳戶的能力。
  11. Hedgeable 是一個小眾理財市場的機器人顧問。以低於1美元的入場金額,提供商品、比特幣和風險投資以及一般的股票和債券投資。他們還提供獨特的“Downside-Protection”功能,以盡量減少損失。
  12. IncomeClub 是一個小眾理財市場的機器人顧問,適合在投資組合的固定或債券部分。該服務根據客戶的風險程度和時間範圍中購買個人債券,主要以保護投資者不受市場波動設計的,而其投資以個人債券為主,而不是基金。
  13. LearnVest 主要以提供財務計畫、財務顧問和工具來做出財務決策。此外其提供線上工具、課程和文章,使客戶成為更有知識的投資者。
  14. M1 Finance是以結合DIY投資與機器人顧問功能,使客戶可建立自己的投資組合,可由股票、債券或基金的組成。此外其也提供客戶可以選擇M1 Finance預定的投資組合,此後M1 Finance會經常將您的投資組合再平衡到其原始配置。
  15. MarketRiders 是最早的機器人顧問之一,其基於網絡提供兩項服務,第一、投資軟體;第二、投資管理服務。MarketRiders的訂閱模式可指導客戶的投資和再平衡。
  16. Motif  提供多種投資選擇,包括DIY和機器人投資,主要以影響投資原則的社會意識型的機器人顧問。在創建Motif Impact 機器人顧問組合時,您可設定機器人顧問關注那些強調公司環境、社會形象或治理(ESG)標準等為目標。
  17. Merrill Lynch是由Bank of America Merrill Lynch提供的機器人顧問服務,主要以推廣Bank of America Merrill Lynch設計和管理的ETF投資組合。
  18. Personal Capital是個完善的機器人顧問,擁有免費的投資組合管理軟體和豐富的投資計劃工具。其資產配置部門屬於研究型,對於使用付費服務的客戶,則會提供專業財務顧問。
  19. QPlum是由前對沖基金專家創建的,使用對沖基金方法來建立自動化投資組合。其動態策略以提供更高的報酬為主,並以使用AI保護客戶的投資免受市場低迷。其中五個預先確定的投資組合,預計在市場投資者投入時,其預期報酬將從3%~15%等。
  20. Rebalance IRA主要以定制客戶在SchwabFidelity的退休帳戶資金。必要時再平衡被動指數基金的多元化投資組合。此外Rebalance IRA將每位客戶與經驗豐富的投資顧問配對,以提供服務。
  21. Schwab Intelligent Portfolios是著名折扣經紀公司的機器人顧問部門,其在2017年是表現最好的機器人顧問。通過零收費,獲得50個交易所交易基金和目標投資。而客戶亦可在當地的Schwab分行辦公室詢問基本問題。
  22. SigFig  是在機器人顧問比賽中表現最好的冠軍,SigFig不需要客戶轉移投資資產,而是為客戶保留在SchwabFidelityTD Ameritrade等帳戶中。透過三個不同的投資組合管理水平包括:1、有限投資分析的免費服務,2、管理投資組合是提供所有可用的機器人投資服務的綜合產品,3、多元化收入組合是為退休人員設計的。
  23. Stashapp是新的機器人顧問。只要5美元,就可以開始投資傳統經紀帳戶或Roth IRA退休帳戶。完成其的風險問題後,客戶可以從30個可用的ETF中選擇自己的投資。與大多數其他機器人顧問不同,客戶可選擇自己的投資。Clean and greenAmerican innovatorsGlobe trotter是其ETF的計畫名稱。
  24. TD Ameritrade Essential Portfolios是使用技術幫助客戶實現財務目標的低成本自動化投資解決方案,而其以目標為基礎的機器人顧問使用Morningstar推薦的ETF,劃分目標相關類別。此外其為保守投資者提供解決方案,以 5,000美金和0.3%的費用使其成為有競爭力的自動化投資解決方案。
  25. Vanguard Personal Adviser Services主要以混合人力/自動化投資解決方案中提供Vanguard基金的產品。並以50,000美元帳戶為最低限度為擁有資本的投資者提供最好的服務,AUM(Asset Under Management) 0.3%費用提供數位+財務顧問投資管理平台具有競爭力。
  26. Wealthfront  通過數位財務顧問快速創新,而其與其他線上投資顧問不同是,其以深入探討了財務顧問可能會提出的問題,如客戶目標、投資方式、稅務狀況、薪資等等。除典型的多元化機器人顧問投資組合外,Wealthfront還提供其他各種專業服務,所有這些服務費用均為0.25美元。
  27. WiseBanyan  以是“世界第一的免費財務顧問”為目標,沒有最低限度的投資、帳戶管理或交易費用。使客戶可以獲得基本投資組合、再平衡等。

隨著數位財務顧問的優勢下,如果您花費幾個小時嘗試選擇正確的服務,那麼一個旨在簡化您生活的機器人顧問可能會使您的生活更加豐富。以上的機器人顧問顯示,該領域正在成長中。

關鍵字:FintechRobo-Advisors、機器人顧問、財富管理

資料來源:https://born2invest.com/articles/robo-advisors-28-auto-invest-managers/

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